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美国证券交易委员会质疑富国银行2014年的交叉销售情况

华盛顿(路透社) - 根据监管文件的规定,美国证券交易委员会在2014年底提出了有关富国银行(Wells Fargo&Co)咄咄逼人的交叉销售的问题,差不多两年才有官员与该银行开立虚假账户

2014年12月,美国证券交易委员会要求富国银行详细说明如何计算一个客户可能开设的账户

“你的交叉销售计划是管理层认为将帮助富国银行实现其战略目标的关键因素,”公司财务部SEC的SEC律师Christian Windsor写道

“请向我们解释您用来计算每户产品的方法

”同一封信要求富国银行解释过去如何衡量交叉销售成功

富国银行的财务总监Richard Levy于2015年1月12日对监管机构作出回应,称其过去五年来衡量交叉销售的方法“保持一致”

该银行写道,该银行希望储蓄账户,个人退休账户或其他“具有创造潜力和长期生存能力的产品”

上个月,联邦银行监管机构命令富​​国银行支付1.9亿美元,用于解决民事指控,因为它开设了个人账户而没有客户说 - 这样可以满足管理人员对新业务的需求

美国证券交易委员会的信函没有提及未经授权的账户如何影响交叉销售指标

到2015年初,富国银行已经解雇了数千名员工,用于开设未经授权的账户

消息人士称,联邦检察官和其他美国机构正在调查银行

目前尚不清楚究竟是什么促使美国证券交易委员会的公司财务部门(其审查公司文件)提出有关交叉销售的问题以及美国证券交易委员会是否对此回应感到满意

SEC发言人拒绝发表评论

上个月,几位美国参议院民主党人呼吁美国证券交易委员会调查富国银行是否通过未披露他们所谓的“普遍欺诈行为”来误导投资者

在2007年10月的另一封信函中,美国证券交易委员会向富国银行询问其补偿高管的方案

该银行表示交叉销售成功可能意味着更高的薪酬

“富国银行设计了管理报告系统和目标设定流程,以促进和奖励这些行为,”该银行于2007年10月写信给美国证券交易委员会

富国银行首席执行官约翰•斯坦普夫在这两封信中被复制

周三,斯坦普夫从银行下台

2018-11-03 09:05:04

作者:滑舔